Como criar uma fórmula CAGR no Excel

Aprenda como você pode calcular a Taxa de crescimento anual composta (CAGR) no Excel usando operadores ou diferentes funções do Excel.

CAGR significa Taxa de crescimento anual composta, que mede a taxa de crescimento anual (taxa suavizada) de um investimento a cada ano durante um determinado intervalo. Por exemplo, suponha que você comprou ações no valor de $ 100 em 2011 e elas valem $ 400 em 2021, o CAGR seria a taxa na qual seu investimento nessas ações cresceria a cada ano.

Os mercados de ações são voláteis, o crescimento de um investimento pode variar ano a ano. O retorno do investimento pode aumentar ou diminuir. O CAGR ajuda a suavizar o retorno de um investimento como se ele tivesse crescido a uma taxa equilibrada todos os anos.

Embora não haja função CAGR no Excel, existem várias maneiras de calcular o CAGR no Excel. Este artigo mostra como criar fórmulas CAGR claras e fáceis de entender usando diferentes funções do Excel.

Como criar um Taxa composta de crescimento anual (CAGR) fórmula no Excel

A Taxa de crescimento anual composta (CAGR) é muito útil para negócios, planejamento financeiro, modelagem financeira e análise de investimento. A fórmula CAGR calcula o crescimento anual de um investimento que pode ser usado para comparar com outros investimentos.

Para calcular o CAGR, você precisa de três entradas principais: o valor inicial de um investimento, o valor final e o número de períodos (anos).

Fórmula CAGR

A sintaxe da fórmula CARG é:

CAGR = (Valor final / valor inicial) 1 / n - 1

Onde:

  • Valor final – Saldo final do investimento no final do período de investimento.
  • Valor inicial – Saldo inicial do investimento no início do período de investimento.
  • n – Número de anos que você investiu.

Calculando CAGR no Excel

Agora que você aprendeu a aritmética por trás dos juros compostos, vamos ver como você pode calcular o CAGR no Excel. Existem 5 maneiras de criar uma fórmula do Excel para calcular o CAGR:

  • Usando operadores aritméticos
  • Usando a função RRI
  • Usando a função POWER.
  • Usando a função RATE.
  • Usando a função IRR.

Calculando CAGR no Excel usando operadores

A maneira direta de calcular o CAGR é usando operadores. Use a fórmula genérica acima para calcular o CAGR.

Suponhamos que temos os dados de vendas de uma determinada empresa na planilha abaixo.

A coluna A contém os anos em que as receitas foram obtidas. A coluna B apresenta o faturamento da empresa no respectivo ano. Com a fórmula CAGR no Excel, você pode calcular a taxa de crescimento anual da receita.

Insira a fórmula abaixo para calcular o CAGR pelo método direto:

= (B11 / B2) ^ (1/9) -1

No exemplo abaixo, o valor inicial do investimento está na célula B2 e o valor final na célula B11. O número de anos (período) entre o início e o final do período de investimento é 9. Normalmente, cada período do ciclo de investimento começa um ano e termina no ano seguinte, portanto, o primeiro período do ciclo, neste caso, é 2011 -2012 e o último ciclo é 2019-2020. Portanto, o número total de anos investidos é ‘9’

O resultado será em números decimais, não em porcentagem, conforme mostrado acima. Para convertê-lo em uma porcentagem, vá para a guia ‘Página inicial’, clique no menu suspenso que diz ‘Geral’ no grupo Número e selecione a opção ‘Porcentagem%’.

Agora, temos a taxa composta de crescimento anual que é ‘10,77% ’na célula B13. Esta é a única taxa de crescimento suavizada para todo o período de tempo.

Calculando CAGR no Excel usando a função RRI

A função RRI mede uma taxa de juros equivalente periódica para o retorno de um investimento ou empréstimo durante um determinado período de tempo.

A taxa de juros é calculada com base no valor presente e futuro do investimento e na duração.

A sintaxe:

= RRI (nper, pv, fv)
  • mais perto - número total de períodos (anos)
  • pv - Isso especifica o valor presente de um investimento ou empréstimo (igual ao valor inicial)
  • fv - Isso especifica o valor futuro de um investimento ou empréstimo (igual ao valor final)

Temos o valor de nper na célula A11, pv na célula C2 e fv na célula C11. Use esta fórmula:

= RRI (A11, C2, C11)

O CAGR é ‘10,77% ’, que está na célula B13.

Calculando CAGR no Excel usando a função POWER

Outro método fácil de calcular a taxa composta de crescimento anual (CAGR) no Excel é usar a função POWER. A função POWER substitui o ^ operador na função CAGR.

A sintaxe da função POWER:

= POTÊNCIA (número, potência)

Argumentos da função POWER:

  • número - É o número base encontrado dividindo o valor final (EV) pelo valor inicial (BV) (EV / BV).
  • potência - É elevar o resultado a um expoente de um dividido pela duração (1 / número de períodos (n)).

Agora, os argumentos são definidos desta forma para encontrar o valor CAGR:

= POTÊNCIA (EV / BV, 1 / n) -1

Vamos aplicar a fórmula a um exemplo:

= POTÊNCIA (C11 / C2,1 / A11) -1

O resultado:

Calculando CAGR no Excel usando a função RATE

A função de taxa é outra função que você pode usar para localizar o CAGR no Excel. Quando você olha para a sintaxe da função RATE, pode parecer um pouco complicada com 6 argumentos não menos, mas depois de entender a função, você pode preferir este método para encontrar o valor CAGR.

A sintaxe da função RATE:

= TAXA (nper, pmt, vp, [fv], [tipo], [palpite])

Onde:

  • mais perto – O número total do período de pagamentos (o prazo do empréstimo).
  • Pmt (opcional) - O valor do pagamento feito em cada período.
  • PV - Isso especifica o valor presente do empréstimo / investimento (valor inicial (BV))
  • [Fv]- Isso especifica o valor futuro do empréstimo / investimento, no último pagamento (valor final (EV))
  • [Modelo] - Isso especifica quando os pagamentos do empréstimo / investimento são devidos, é 0 ou 1. O argumento 0 significa que os pagamentos são devidos no início do período e 1 significa que os pagamentos são devidos no final do período (o padrão é 0).
  • [Acho] - Seu palpite de taxa. Se omitido, o padrão é 10%.

A razão pela qual a função RATE tem seis argumentos é que ela pode ser usada para muitos outros cálculos financeiros. Mas podemos converter a função RATE em uma fórmula CAGR, com apenas três argumentos 1º (nper), 3º (pv) e 4º (fv) argumentos:

= TAXA (nper ,, - BV, EV)

Uma vez que não fazemos pagamentos regulares (mensal, trimestral, anual), deixamos o segundo argumento vazio.

Para calcular a taxa composta de crescimento anual usando a função TAXA, use esta fórmula:

= TAXA (A11 ,, - C2, C11)

Se você não quiser calcular o número de períodos manualmente, use a função ROW como o primeiro argumento do RATE fromula. Ele irá computar o NPR para você.

= TAXA (ROW (A11) -ROW (A2) ,, - C2, C11)

Calculando CAGR no Excel usando a função IRR

A TIR abreviada para "Retorno da Taxa Interna" é uma função do Excel que calcula a TIR para pagamentos e receitas que ocorrem em intervalos regulares (ou seja, mensal, anual).

O método IRR é útil quando você precisa calcular o valor CAGR para fluxos de caixa periódicos.

A sintaxe é:

= TIR (valores, [estimativa])

Onde:

  • valores - uma série de pagamentos. A faixa de pagamentos deve ter pelo menos um fluxo de caixa negativo e um positivo.
  • [acho] (Opcional) - Isso representa sua estimativa do valor da taxa. Se for ignorado, o padrão é 10%.

A função IRR do Excel requer que você reajuste o conjunto de dados desta forma:

O valor inicial deve ser inserido como um número negativo, o valor final é um número positivo e todos os outros valores como zeros.

Aqui está a fórmula para o exemplo:

= IRR (C2: C11)

Bem, essas são as maneiras de calcular a taxa composta de crescimento anual (CGAR) no Excel.